为更好预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，近日网上配资门户怎么登录，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》并向社会征求意见。
记者注意到，此次《管理办法》征求意见稿未提及此前“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的要求，要求金融机构为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
此外，《管理办法》对于金融机构使用电子化手段高质量保存客户资料及交易记录提出明确要求。《管理办法》明确，客户身份资料及交易记录自业务关系或交易结束后至少保存10年；金融机构要逐步实现以电子化方式保存客户身份资料及交易信息。
举报 相关阅读
央行与香港金融管理局联合举办跨境支付通启动仪式跨境支付通将于2025年6月22日上线运行。
64 06-20 16:12
央行将开展10000亿元买断式逆回购操作，期限为3个月中国人民银行将以固定数量、利率招标、多重价位中标方式开展10000亿元买断式逆回购操作，期限为3个月（91天）。
114 06-05 17:15
年内首次降准落地！释放长期流动性约1万亿元自5月15日起，下调金融机构存款准备金率0.5个百分点（不含已执行5%存款准备金率的金融机构），下调汽车金融公司和金融租赁公司存款准备金率5个百分点。
204 05-15 08:54
央行与巴西央行签署金融战略合作谅解备忘录并续签双边本币互换协议中巴双边本币互换续签规模为1900亿元人民币/1570亿巴西雷亚尔，协议有效期五年。
50 05-13 20:03
央行发布第一季度中国货币政策执行报告：实施好适度宽松的货币政策发挥好货币政策工具总量和结构双重功能，坚持聚焦重点、合理适度、有进有退网上配资门户怎么登录，引导金融机构加力支持科技金融、绿色金融、普惠小微、扩大消费、稳定外贸等。
128 05-09 18:04 一财最热 点击关闭亿策略提示：文章来自网络，不代表本站观点。
相关文章
热点资讯
